Inget beaktande av de negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer

Publicerad 2024-08-28

Bakgrund och syfte
I enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella sektorn (”SFDR”) ska ABG Sundal Collier AB (”ABGSC AB”) i egenskap av finansiell rådgivare lämna hållbarhetsrelaterade upplysningar avseende sin investeringsrådgivning.

Integrering av hållbarhetsrisker i investeringsrådgivningen 
Hållbarhetsrisk definieras enligt SFDR som ”en miljörelaterad, social eller styrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle inträffa, skulle ha en faktisk eller potentiell betydande negativ inverkan på investeringens värde”.
För ABGSC AB är det viktigt att hållbarhetsrisker, i likhet med andra risker, är en integrerad del av rådgivning till kunder. Den ansvariga rådgivaren ska göra en samlad bedömning av kundens ekonomiska situation, tidigare kunskap och erfarenhet om finansiella instrument, riskvillighet, investeringshorisont, önskad avkastning, syfte med sparandet och hållbarhetspreferenser.
Rådgivaren ska använda informationen vid utarbetande av kundens investeringsstrategier för att i största möjliga mån matcha kundens övergripande lämplighetsbedömning och hållbarhetspreferenser med lämpliga aktier, fonder eller andra finansiella instrument. I investeringsrådgivningen integreras hållbarhetsrisker som en del av den analys som genomförs av olika finansiella instrument innan råd om en investering lämnas. På så vis får kunden ett råd om en finansiell produkt där risker i relation till hållbarhet är inkluderade.
Finansiella instrument, så som aktier och fonder, är utsatta för hållbarhetsrisker i varierande utsträckning. ABGSC AB använder sig av dataleverantörer för att analysera och mäta hur utsatta bolag och fonder är för olika typer av hållbarhetsrisker, samt hur väl bolagen och fonderna har implementerat processer och planer för att hantera dem. En del hållbarhetsrisker är inte möjliga att förutse, och en del hållbarhetsrisker har företagen ännu inte integrerat i sina processer. Om ABGS AB bedömer att en känd hållbarhetsrisk inte kan hanteras och att denna innebär en betydande negativ inverkan på investeringens värde över tid, kommer kunden inte ges råd att investera i det finansiella instrumentet. ABGSC AB:s hantering av hållbarhetrisker syftar till att åstadkomma en positiv inverkan på kundens avkastning för de investeringar som har rekommenderats.

Inget beaktande av de negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer
Huvudsakliga negativa konsekvenser definieras som de konsekvenser av investeringsrådgivning som har negativa effekter för hållbarhetsfaktorer. Hållbarhetsfaktorer avser miljörelaterade, sociala och personalrelaterade frågor, respekt för mänskliga rättigheter samt bekämpning av korruption och mutor.
Med hänsyn tagen till ABGSC AB:s Private Banking-verksamhets storlek, art, interna organisation och omfattning har ABGSC AB beslutat att i dagsläget inte beakta negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer i investeringsrådgivningen. Vidare, med hänsyn till de typer av finansiella produkter och finansiella instrument som tillhandahålls inom investeringsrådgivningen och att ABGSC AB vill erbjuda sina kunder ett så stort investeringsuniversum och utbud av finansiella instrument som möjligt, kommer utbudet av fonder och andra finansiella instrument inte att begränsas i något avseende. Syftet är att erbjuda kunderna valfrihet och tillgång till ett så stort utbud som möjligt.
ABGSC AB utvärderar och överväger kontinuerligt möjligheten att beakta huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer i sin investeringsrådgivning. Det går i dagsläget inte att uppge när huvudsakliga negativa konsekvenser eventuellt kommer att beaktas. När ABGSC AB gör bedömningen att huvudsakliga negativa konsekvenser kan beaktas på ett lämpligt och tillförlitligt sätt som samtidigt är fördelaktigt för kunderna kommer ny bedömning göras.
Oaktat det som framgår ovan, om kunden har hållbarhetspreferenser och väljer att integrera någon av följande finansiella produkter i sin investeringsstrategi;

1. ett finansiellt instrument för vilken kunden beslutar att en viss minimiandel ska investeras i miljömässigt hållbara investeringar,
2. ett finansiellt instrument för vilken kunden beslutar att en viss minimiandel ska investeras i hållbara investeringar, och/eller
3. ett finansiellt instrument som beaktar huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, för vilken kunden bestämmer vilka kvalitativa eller kvantitativa kriterier som ska visa detta,

kommer ABGSC AB:s rådgivare beakta huvudsakliga negativa konsekvenser i sin investeringsrådgivning i enlighet med kundens specifika hållbarhetspreferenser.

Integrering av hållbarhetsrisker i ersättningspolicyn
ABG Sundal Collier-koncernen har antagit en ersättningspolicy som är utformad för att främja hållbarhet, en sund och effektiv riskhantering och motverka överdrivet risktagande, inklusive men inte begränsat till kreditrisker, finansiella risker, operativa risker och hållbarhetsrisker. Ersättningspolicyn ska vara i linje med koncernens affärsstrategi, mål, värderingar och långsiktiga intressen och omfatta åtgärder för att undvika intressekonflikter. Den rörliga ersättningen ska återspegla en hållbar och riskjusterad prestation och de kriterier som reglerar möjligheterna att erhålla rörlig ersättning ska inte uppmuntra till handlingar som kan innebära ett alltför stort risktagande i fråga om finansiella risker och hållbarhetsrisker, samt är utformade i förhållande till de riskjusterade resultaten och prestationerna.