Bilaga till Integritetspolicy
När du använder ABG Private Bankings, en avdelning inom ABG Sundal Collier AB (”ABGSC AB”), webbplats, tar del av information från ABG Private Banking, anmäler intresse rörande private banking-tjänster, lämnar kundkännedomsuppgifter i samband med potentiell kundetablering eller är kund kan ABGSC AB komma att behandla personuppgifter om dig. Nedan förklaras vilka personuppgifter ABGSC AB behandlar och hur ABG använder dina personuppgifter.
ABGSC AB:s rättsliga grund för behandling av dina personuppgifter
Berättigat intresse
Berättigat intresse är en rättslig grund enligt GDPR som tillåter ABGSC AB att, efter en intresseavvägning, behandla personuppgifter när ABGSC AB har ett legitimt och berättigat intresse av att göra det, och detta intresse väger tyngre än den registrerades intressen, rättigheter eller friheter. När berättigat intresse anges som rättslig grund har ABGSC AB bedömt att ABGSC AB:s intresse inte är otillbörligt eller orimligt och att det inte negativt påverkar registrerades rättigheter och friheter. ABGSC AB vidtar även nödvändiga åtgärder för att skydda integriteten och säkerheten för de personuppgifter som ABGSC AB samlar in och behandlar i samband härmed.
Om du har några frågor eller vill ha ytterligare information om ABGSC AB:s användning av berättigat intresse som laglig grund för behandling av personuppgifter enligt ovan, kan du kontakta ABGSC AB via kontaktinformationen nedan.
Samtycke
Samtycke till behandling av personuppgifter är ytterligare en rättlig grund till personuppgiftsbehandling enligt GDPR. Samtycke kan lämnas för ett eller flera specifika ändamål, ej generellt, och kan även avse behandling av känsliga personuppgifter. För att utgöra ett samtycke i enlighet med GDPR behöver du:
• lämna ABGSC AB ditt samtycke fritt, utan att ABGSC AB utsätter dig för någon form av påtryckning;
• veta vad du samtycker till – varför ABGSC AB ser till att ge dig tillräckligt med information;
• ha kontroll över vilka behandlingsaktiviteter du samtycker till och vilka du inte samtycker till. ABGSC AB tillhandahåller dessa förfinade kontroller inom sitt marknadsförings-preferenscenter; och
•vidta positiva och bekräftande åtgärder för att lämna ditt samtycke – ABGSC AB kommer i förekommande fall sannolikt tillhandahålla en kryssruta som du kan kontrollera för att detta krav ska uppfyllas på ett entydigt sätt.
Du kan när som helst återkalla ett samtycke lämnat för ett visst ändamål. Om du återkallar ditt samtycke kommer ABGSC AB att upphöra med behandlingen av personuppgifter för det ändamål du tidigare samtyckt till, såvida ABGSC AB inte anser att fortsatt behandling av personuppgifterna är nödvändig och det finns en alternativ rättslig grund som motiverar den fortsatta behandlingen av dina uppgifter för detta ändamål. Om ABGSC AB finner att det finns sådana anledningar kommer ABGSC AB att informera dig om detta.
Avtal
Avtal med den registrerade är en rättslig grund som enligt GDPR tillåter ABGSC AB att behandla personuppgifter när behandlingen är nödvändig för att fullgöra ett avtal i vilket den registrerade är part eller för att vidta åtgärder på begäran av den registrerade innan ett sådant avtal ingås.
ABGSC AB:s personuppgiftsbehandling
I tabellerna nedan presenteras information om i vilka sammanhang ABGSC AB behandlar personuppgifter, vilka kategorier av personuppgifter ABGSC AB kommer att behandla om dig, ändamålet samt den rättsliga grunden för personuppgiftsbehandlingen. Observera att informationen nedan om kategorier av personuppgifter som ABGSC AB kan komma att samla in och behandla inte är uttömmande, och att informationen nedan är utöver de personuppgifter ABGSC AB enligt lag är skyldiga att behandla i en given situation.
Insamling och behandling av personuppgifter vid prenumeration på ABG Private Bankings nyhetsbrev eller vid marknadsföring av private banking-tjänster.
Personuppgiftsbehandlingen är nödvändig för att ABGSC AB ska kunna tillhandahålla nyhetsbrevet och marknadsföring till dig.
Ändamål | Personuppgifter | Rättslig grund |
---|---|---|
Distribution av nyhetsbrev och hantering av prenumeranter | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress | Ditt lämnade samtycke till behandlingen |
Vid event – kunna upprätta en lista över deltagare | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress – telefonnummer | Berättigat intresse |
För att kunna marknadsföra private banking-tjänster i olika kanaler | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress | Berättigat intresse |
Insamling och behandling av personuppgifter vid intresseanmälan rörande private banking-tjänster
Vid din intresseanmälan rörande private banking-tjänster kommer ABGSC AB att behandla personuppgifter om dig. Personuppgiftsbehandlingen är nödvändig för att ABGSC AB ska kunna förse dig med information om de tjänster som tillhandahålls inom ABG Private Banking, inhämta information om vilka tjänster du är intresserad av samt marknadsföring av ABGSC AB:s tjänster.
Ändamål | Personuppgifter | Rättslig grund |
---|---|---|
Hantera intresseanmälan avseende private banking-tjänster | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress – telefonnummer Finansiell information: – portföljstorlek (i intervall) – kampanjkälla – eventuella anteckningar från säljare – övrig information du lämnar rörande t.ex. tjänster av intresse för dig | För privatpersoner: Ditt lämnade samtycke För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att verifiera din identitet samt behörighet att representera den juridiska personen och hantera intresseanmälan |
Insamling och behandling av personuppgifter för besökare av ABG Private Bankings webbplats eller använder handelsplattformen
När du besöker webbplatsen www.abgprivatebanking.se eller använder handelsplattformen och godkänner användningen av cookies kommer ABGSC AB att behandla personuppgifter om dig. Personuppgifts-behandlingen är nödvändig för att ABGSC AB ska kunna anpassa innehållet och annonserna till användarna på webbplatsen eller handelsplattformen.
Ändamål | Personuppgifter | Rättslig grund |
---|---|---|
Anpassning av innehållet och annonsering på webbplatsen (se vidare under information om cookies på webbplatsen) | Tekniska data: – data från cookie-användningen | Ditt lämnade samtycke |
Tillhandahålla funktioner för sociala medier (se vidare under information om cookies på webbplatsen) | Tekniska data: – data från cookie-användningen | Ditt lämnade samtycke |
Analysera trafiken på webbplatsen (se vidare under information om cookies på webbplatsen) | Tekniska data: – data från cookie-användningen | Ditt lämnade samtycke |
Tillhandahålla funktioner för personliga inställningar på handelsplattformen, exempelvis språkinställningar (se vidare under information om cookies på handelsplattformen) | Tekniska data: – data från cookie-användningen | Ditt lämnade samtycke |
Tillhandahålla funktioner för marknadsföring för att tredjepartstjänster som visas på handelsplattformen ska fungera korrekt (se vidare under information om cookies på handelsplattformen) | Tekniska data: – data från cookie-användningen | Ditt lämnade samtycke |
Insamling och behandling av personuppgifter om private bankings kunder
När du blir kund hos ABG Private Banking kommer ABGSC AB att behandla personuppgifter om dig. Personuppgiftsbehandlingen är nödvändig för att ABGSC AB ska kunna förse dig med information om de tjänster som avses att tillhandahållas, inhämta information för att uppnå kundkännedom (Know Your Customer, ”KYC”) enligt gällande penningtvättsregelverk, information om vilka tjänster du har valt samt marknadsföra ABGSC AB:s tjänster.
Vid avtalsingående:
För att kunna ingå ett avtal med en kund är det nödvändigt att behandla personuppgifter om kunden för att kunna verifiera identitet och behörighet inför avtalsingåendet. För att ABGSC AB ska få ingå en affärsförbindelse eller etablera en kundrelation krävs enligt lag att ABGSC AB känner kunden. För att uppnå kundkännedom behöver ABGSC AB inhämta och behandla personuppgifter. För juridiska personer omfattar delar av kundkännedomsprocessen även företrädare och s.k. verkliga huvudmän (genom ägande eller kontroll) och innefattar därmed även behandling av personuppgifter relaterade till dessa.
Ändamål | Personuppgifter | Rättslig grund |
---|---|---|
Verifiera identitet och behörighet inför avtalets ingående | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn – personnummer – medborgarskap – skattehemvist Finansiell information: – portföljinformation Kontaktuppgifter: – e-postadress – telefonnummer – adress | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att verifiera din identitet och behörighet att representera den juridiska personen som ABGSC AB ska ingå avtal med |
Uppnå kundkännedom inför avtalsingående – KYC – samt löpande uppföljning och uppdatering av inhämtad kundkännedoms-information | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn – personnummer – medborgarskap – identitetshandling/identifikationsinformation – skattehemvist – PEP-status (Person i politiskt utsatt ställning, ”PEP”) Finansiell information: – roll/sysselsättning – inkomstnivå – förmögenhet eller tillgångar – medlens ursprung – förväntade transaktionstyper och belopp Kontaktuppgifter: – e-postadress – telefonnummer – adress | För privatpersoner: Berättigat intresse För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att verifiera din identitet och behörighet att representera den juridiska personen som ABGSC AB ska ingå avtal med |
Under avtalstid:
För att kunna administrera och fullgöra åtagandet avseende private banking-tjänster enligt det/de avtal som ingåtts mellan kunden och ABGSC AB, är det nödvändigt att behandla personuppgifter om kunden.
Ändamål | Personuppgifter | Rättslig grund |
---|---|---|
Administrera, föra dokumentation och fullgöra avtalet | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn – personnummer Kontaktuppgifter: – e-postadress – telefonnummer – adress Finansiell information: – portföljvärde samt detaljer om aktuella investeringar och tillgångar inom ABGSC AB – information om externa tillgångar (t.ex. investeringar eller konton utanför ABGSC AB) som kan påverka avtalets fullföljande och rådgivning – översikt av transaktioner relaterade till investeringsbeslut och portföljhantering – skulder, tillgångar och annan finansiell information som kan vara relevant för att säkerställa korrekt avtalsuppfyllelse Kommunikation: – telefonnummer – e-postadress – kundmöten/kundsamtal | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att administrera, dokumentera och fullgöra avtalet mellan den juridiska personen du företräder och ABGSC AB |
Förstå kunds specifika behov och ekonomiska situation för att kunna erbjuda investeringsrådgivning | Finansiell information: – portföljvärde samt eventuella andra tillgångar utanför ABGSC AB som påverkar kunds investeringar – inkomster, skulder och eventuella andra ekonomiska åtaganden som kan vara relevanta för rådgivningen Behovsanalys: – uppgifter om kundens långsiktiga ekonomiska mål, risktolerans och investeringspreferenser – specifika önskemål om investeringar eller finansiella produkter | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att administrera, dokumentera och fullgöra avtalet mellan den juridiska personen du företräder och ABGSC AB |
Kommunicera med kund via olika kanaler | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress Kommunikation: – kommunikationsloggar | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade Rättslig förpliktelse för det fall behov finns att hantera klagomål från den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att kunna kommunicera med företrädare/kontaktperson om frågor som rör den juridiska personen denne företräder |
Genomföra köp och försäljning av värdepapper på kunds begäran, hantera värdepappersportfölj och tillhandahålla finansiell rådgivning | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn – personnummer Kontaktuppgifter: – e-postadress Finansiell information: – portföljvärde och detaljer om aktuella investeringar. – information om genomförda transaktioner, inklusive köp och försäljning av värdepapper – eventuella externa tillgångar som kan påverka rådgivning eller investeringar – riskprofil och investeringsmål för att kunna ge anpassad rådgivning – historik över utdelningar, räntor eller andra finansiella resultat som kan vara relevant för rådgivningen Kommunikation: – kommunikationsloggar från telefonsamtal, e-post och andra interaktioner relaterade till köp, försäljning och finansiell rådgivning | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att på företrädares/kontaktpersons begäran kunna genomföra köp och försäljning av värdepapper, hantera värdepappersportfölj och tillhandahålla finansiell rådgivning |
Tillhandahålla handelsplattformen (online) för ABG Private Banking (ABG Explore) | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn – personnummer – identitetshandling/identifikationsinformation | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att till företrädare/kontaktperson kunna tillhandahålla tillgång till handelsplattformen (online) för ABG Private Banking (ABG Explore) |
Kommunikation med ABG Private Bankings kunder | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn – födelsedatum – FNZ ID – boendeadress – postadress – eventuellt organisationsnummer Kontaktuppgifter: – e-postadress Finansiell information: – förvaltade tillgångar – totalt kapital – ägda konton – kontonummer – intjäning Kommunikation: – kommunikationsloggar från telefonsamtal, e-post och andra interaktioner relaterade till köp, försäljning av finansiella instrument och finansiell rådgivning | För privatpersoner: Fullgörande av avtal med den registrerade För juridiska personers företrädare/kontaktpersoner: Berättigat intresse att kunna kommunicera med företrädare/kontaktpersoner för den juridiska personen |
Insamling och behandling av personuppgifter till följd av gällande lagar och regler, inklusive penningtvättslagar och andra finansiella regelverk.
Personuppgiftsbehandlingen är nödvändig för att ABGSC AB ska kunna uppfylla sin skyldighet att följa gällande lagar och regler, inklusive penningtvättslagar och andra finansiella regelverk
Ändamål | Personuppgifter | Rättslig grund |
---|---|---|
Vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress Kundkännedomsuppgifter: – KYC (Know Your Customer) – se ovan | Rättslig förpliktelse |
Analysera kunds behov i syfte att tillhandahålla investeringsrådgivning | Behovsanalys: – inkomster och kostnader – tillgångar och skulder – kunskap och erfarenhet – investeringsmål – hållbarhetspreferenser – riskaptit och placeringshorisont | Rättslig förpliktelse |
Dokumentera den rådgivning ABGSC AB lämnar till kund och order ABGSC AB mottagit från kund | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress Kundkännedomsuppgifter: – KYC (Know Your Customer) – se ovan Finansiell information: – detaljer om kundens investeringar, tillgångar och transaktioner – portföljvärde | Rättslig förpliktelse |
Spela in och lagra telefonsamtal mellan ABGSC AB och kund som avser samtal om investeringstjänster | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress Kundkännedomsuppgifter: – KYC (Know Your Customer) – se ovan Finansiell information: – information som behandlas under samtalet Kommunikation: – kommunikationsloggar | Rättslig förpliktelse |
Utföra kontroll avseende PEP-status och mot EU:s sanktionslistor | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kundkännedomsuppgifter: – KYC (Know Your Customer) – se ovan | Rättslig förpliktelse |
Granskning samt övervakning av kunders transaktioner för att motverka att ABG Private Banking-verksamhet används för finansiering av terrorism alternativt penningtvätt | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kundkännedomsuppgifter: – KYC (Know Your Customer) – se ovan Finansiell information: – transaktionshistorik – uppgifter om kundens finansiella tillgångar, betalningsflöden, och eventuella transaktioner som kan vara relevanta för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism | Rättslig förpliktelse |
Uppfylla rättsliga förpliktelser för att beivra marknadsmissbruk (MAR-regelverket) | Identifikationsuppgifter: – förnamn – efternamn Kontaktuppgifter: – e-postadress Finansiell information: – information som är nödvändig för att uppfylla rättsliga förpliktelser. Detta kan inkludera: o kontotransaktioner o uppgifter om investeringar o information om finansiella tillgångar eller skulder | Rättslig förpliktelse |
Hur du kan utöva dina rättigheter relaterade till dina personuppgifter
Dina rättigheter relaterade till dina personuppgifter är skyddade och förtydligas genom GDPR. När den registrerade utövar någon av sina rättigheter måste den personuppgiftsansvariga försäkra sig om att denne är i kontakt med rätt person. När det finns rimliga skäl att tvivla på den registrerades identitet kan ABGSC AB ha rätt att begära in kompletterande information för att bekräfta identiteten. Nedan beskrivs dina rättigheter mer i detalj.
Rätt till tillgång (registerutdrag)
Du har rätt att när som helst be ABGSC AB att bekräfta vilken information ABGSC AB behandlar om dig och hur den används. Om ABGSC AB ger dig tillgång till informationen ABGSC AB har om dig kommer ABGSC AB inte att debitera dig något, om inte din begäran är uppenbart ogrundad eller överdriven. För de fall du begär ytterligare kopior av information från ABGSC AB kan ABGSC AB komma att debitera dig en rimlig administrativ avgift när det är tillåtet enligt lag. När ABGSC AB enligt lag har rätt att göra det kan ABGSC AB avslå att tillgodose din begäran. Om ABGSC AB avslår din begäran kommer ABGSC AB alltid att tillhandahålla dig skälen härför.
Rätt till begränsning
Du har rätt att begära att ABGSC AB begränsar sin behandling av dina personuppgifter under följande omständigheter:
• när du bestrider korrektheten av de personuppgifter som ABGSC AB behandlar om dig. I detta fall kommer ABGSC AB:s behandling av dina personuppgifter att begränsas under den period uppgifternas korrekthet verifieras;
• när du invänder mot ABGSC AB:s behandling av dina personuppgifter för sina berättigade intressen. Du kan begära att uppgifterna begränsas medan ABGSC AB verifierar grunden för sin behandling av dina personuppgifter;
• när ABGSC AB:s behandling av dina uppgifter är olaglig, men du föredrar att ABGSC AB begränsar sin behandling av dem i stället för att radera dem; och
• när ABGSC AB inte har något ytterligare behov av att behandla dina personuppgifter, men du behöver uppgifterna för att upprätta, utöva eller försvara rättsliga anspråk.
Detta innebär att ABGSC AB endast kan fortsätta att lagra dina uppgifter och inte kommer kunna utföra några ytterligare behandlingsaktiviteter förrän antingen: (i) en av omständigheterna som anges ovan är avhjälpt, (ii) du samtycker till behandlingen eller att ytterligare behandling är nödvändig för antingen etablering, utövande eller försvar av rättsliga anspråk, (iii) skyddet av en annan individs rättigheter, eller (iv) skäl av viktigt allmänintresse inom EU eller dess medlemsstater.
För det fall ABGSC AB har delat dina personuppgifter med tredje part kommer ABGSC AB att meddela dem om den begränsade behandlingen, såvida detta inte är omöjligt eller innebär oproportionerligt arbete. ABGSC AB kommer givetvis att meddela dig innan ABGSC AB häver någon begränsning av behandlingen av dina personuppgifter.
Rätt till rättelse
Du har rätt att begära att ABGSC AB korrigerar eventuella felaktiga eller ofullständiga personuppgifter som ABGSC AB har om dig. Om ABGSC AB har delat dessa personuppgifter med tredje part kommer ABGSC AB meddela dem om rättelsen, såvida detta inte är omöjligt eller innebär oproportionerligt arbete. I tillämpliga fall kommer ABGSC AB även att informera dig om vilka tredje parter ABGSC AB har lämnat ut de felaktiga eller ofullständiga personuppgifterna till. Om ABGSC AB anser att det är rimligt att inte följa din begäran kommer ABGSC AB att tillhandahålla sina skäl för beslutet.
Rätt till dataportabilitet
Du har i vissa fall rätt att överföra dina personuppgifter mellan personuppgiftsansvariga. Det innebär att du kan överföra dina uppgifter hos ABGSC AB till en annan personuppgiftsansvarig. För att du ska kunna göra det kommer ABGSC AB att förse dig med dina uppgifter i ett vanligt maskinläsbart format som är lösenordskyddat så att du kan överföra uppgifterna till en annan personuppgiftsansvarig. Alternativt kan ABGSC AB överföra uppgifterna direkt åt dig.
Rätt till radering (”Rätten att bli bortglömd”)
Du har rätt att begära att ABGSC AB raderar dina personuppgifter under vissa omständigheter. Informationen du begär ska raderas behöver normalt uppfylla något av följande kriterier:
• uppgifterna är inte längre nödvändiga för ändamålet för vilket ABGSC AB ursprungligen samlade in och/eller behandlade dem;
• för det fall där du har återkallat ett samtycke du tidigare lämnat för personuppgifts-behandlingen och det inte föreligger någon annan giltig anledning för ABGSC AB att fortsätta behandlingen;
• uppgifterna har behandlats olagligt (det vill säga på ett sätt som inte överensstämmer med GDPR);
det är nödvändigt att uppgifterna raderas för att ABGSC AB ska kunna uppfylla sina skyldigheter som personuppgiftsansvarig; eller
• för det fall ABGSC AB behandlar uppgifterna för att ABGSC AB anser att det är nödvändigt för sina legitima intressen, men du invänder mot behandlingen och ABGSC AB inte kan visa övervägande legitima skäl för sin fortsatta behandling.
När ABGSC AB följer en giltig begäran om radering av data kommer ABGSC AB att vidta alla rimligt genomförbara åtgärder för att radera relevant information, men ABGSC AB har rätt och kan komma att inte följa din begäran vid en av följande anledningar: (i) för att utöva rätten till yttrande- och informationsfrihet, (ii) för att uppfylla rättsliga förpliktelser, (iii) för att utföra en uppgift av allmänt intresse eller utöva offentlig myndighet, (iv) för arkiv-, forsknings- eller statistiska ändamål, eller (iv) för att utöva eller försvara ett rättsligt anspråk.
Rätt att invända
Du har rätt att invända mot ABGSC AB:s behandling av dina personuppgifter där ABGSC AB behandlar personuppgifterna på grundval av en av följande anledningar: (i) ABGSC AB:s legitima intressen, (ii) för att göra det möjligt för ABGSC AB att utföra en uppgift i allmänhetens intresse eller utöva offentlig myndighet, (iii) att skicka direktmarknadsföringsmaterial till dig, samt (iv) för vetenskapliga, historiska, forsknings- eller statistiska ändamål.
Rätt att klaga till behörig tillsynsmyndighet
Du har rätt att lämna in klagomål till den behöriga tillsynsmyndigheten i dataskyddsfrågor, Integritetsskyddsmyndigheten.
Kontakt
För att komma i kontakt med ABGSC AB avseende dina rättigheter, vänligen kontakta ABGSC AB via mail: dataprotection@abgsc.com. ABGSC AB kommer att hantera din begäran utan onödigt dröjsmål och senast inom en månad (med förbehåll för eventuella förlängningar som ABGSC AB har lagligen rätt till). Observera att ABGSC AB kan hålla register över din kommunikation för att hjälpa ABGSC AB att lösa eventuella problem som du tar upp i din begäran.
Det är viktigt att de personuppgifter ABGSC AB har om dig är korrekta och aktuella. Vänligen informera ABGSC AB om dina personuppgifter ändras under den period som ABGSC AB lagrar dina uppgifter.